前回は「アメリカで投資を始める方法」をお伝えしましたが、今回はさらに掘り下げまして「個別株」と「ETF」に関してより詳しくご案内します。
結論からいうと、アメリカ株の初心者はまず幅広く分散された低コストのETFを中心に始めるのが分かりやすい選択です。
ETFなら、1社の成績に資産が大きく左右されにくく、米国の多くの企業にまとめて投資できます。
一方で、好きな企業がある、決算やニュースを調べること自体を楽しめるという人は、資産の一部で個別株を買う方法もあります。
大切なのは、個別株かETFかを完全に二択にするのではなく、目的とリスクの取りやすさに合わせて使い分けることです。
アメリカ株初心者がETFから始めやすい理由
ETFは、Exchange Traded Fundの略で、取引所で売買できる投資信託です。
簡単に言えば、たくさんの株を詰め合わせたパックを、株のように市場で買える商品です。
たとえば、S&P 500のような株価指数に連動することを目指すETFには、アメリカの大企業が数多く組み入れられています。
1社だけの株を買う代わりに、幅広い企業へ少しずつ投資するイメージです。
個別株では、保有している会社が業績不振になったり、不祥事を起こしたりすると、株価が大きく下がることがあります。
ETFも市場全体が下がれば値下がりしますが、特定の1社だけに資金を集中させるよりは、影響を分けやすいのが特徴です。
銘柄選びに悩む時間を減らせる
個別株を選ぶには、会社が何で利益を出しているか、競合は強いか、借金は多すぎないかなど、確認したいことがたくさんあります。
興味があれば学びになりますが、渡米直後で仕事、住居、銀行口座の準備などに忙しい時期には負担に感じるかもしれません。
ETFなら、まずは投資対象を決めるところから考えられます。
たとえば、米国市場全体に投資したいのか、大型企業中心にしたいのか、米国以外の株式も含めたいのか、といった選び方です。個別企業の当たり外れを予想するより、初心者にとって判断しやすい場合があります。
ETFなら少ない資金でも分散投資しやすい
ETFの大きなメリットは、少ない資金でもたくさんの企業に分散投資しやすいことです。
例えば$500を1社の株だけに投資すると、その会社の株価が大きく下がったとき、自分の資産も大きな影響を受けます。
一方、S&P 500に連動するETFなら、1本買うだけでアメリカを代表する約500社にまとめて投資するイメージになります。
投資にはよく「卵をひとつのカゴに盛るな」という考え方があります。1社に集中するより、いくつもの会社に分けて投資することでリスクを分散するという意味です。
ただし、ETFなら何でも分散できるわけではありません。AI、半導体、テクノロジーなど、特定の分野に集中したETFもあります。
ETFを選ぶときは、「このETFは何に投資しているのか？」を確認するところから始めてみましょう。
アメリカで有名なETFを見てみよう
ETFにはたくさんの種類があります。初心者がすべて覚える必要はありません。まずは、アメリカでよく知られている代表的なETFをいくつか見てみましょう。
| ティッカー | 主な投資対象 | 特徴 |
|---|---|---|
| VOO | S&P 500 | 米国の代表的な大型企業約500社 |
| SPY | S&P 500 | 歴史が長く、取引量も非常に多い |
| VTI | 米国株式市場全体 | 大企業から中小企業まで幅広く投資 |
| QQQ | Nasdaq-100 | ハイテク・成長企業の比重が高い |
| VT | 世界の株式 | 米国だけでなく世界中の企業に分散 |
| SCHD | 米国の配当株 | 配当を出す企業を中心に構成 |
※ティッカー（Ticker）とは、株やETFにつけられたアルファベットの略称です。
例えば、AppleはAAPL、Tesla → TSLA、Microsoft → MSFTなどです。
証券会社では、このティッカーを入力して銘柄を検索します。
VOO・SPY
どちらもS&P 500に連動することを目指すETFです。
AppleやMicrosoftなどを含む米国の代表的な大型企業にまとめて投資できるため、「アメリカの主要企業をまとめて買う」ようなイメージです。
VTI
VTIは、アメリカの株式市場全体に幅広く投資するETFです。
S&P 500だけでなく中小企業も含まれるため、「アメリカ企業をできるだけ丸ごと買う」というイメージに近くなります。
QQQ
QQQはNasdaq-100に連動するETFで、テクノロジー系や成長企業の割合が比較的高いのが特徴です。
その分、相場によっては値動きが大きくなることもあります。
VT
VTは世界中の株式にまとめて投資できるETFです。
「アメリカだけではなく、日本やヨーロッパ、新興国などにも分散したい」という考え方の人には分かりやすい選択肢です。
日本で言う「オルカン」= eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に近いイメージです。
SCHD
SCHDは、配当を出す米国企業に注目したETFです。
値上がりだけではなく、配当収入にも興味がある人がETFを調べるときによく目にする銘柄です。
ここで紹介したETFは「おすすめランキング」ではありません。
それぞれ投資対象や値動き、コストなどが異なるため、「有名だから買う」のではなく、自分の投資目的に合っているか確認することが大切です。
個別株に投資するメリットと注意点
個別株は、Apple、Microsoft、Amazonのように、1社を選んで株主になる投資です。
自分がよく使うサービスや、今後伸びると思う会社に直接投資できることが魅力です。
企業の決算を読んだり、ニュースを追ったりするのが好きな人には、ETFより面白く感じられるでしょう。
個別株のメリットは自分の考えを反映しやすいこと
ある会社の製品、経営方針、将来性に納得しているなら、その会社を自分で選んで保有できます。
ETFでは保有比率が小さくなりやすい企業でも、個別株なら自分が決めた金額を投資できます。
また、企業分析を続けることで、ビジネスや経済への理解が深まることもあります。
ただし、よく知っている会社だから株価が上がるとは限りません。
良い商品を持つ会社でも、期待がすでに株価に織り込まれていることがあります。
1社に偏るリスクは想像以上に大きい
個別株の注意点は、会社ごとのリスクをそのまま受けることです。
決算が市場予想を下回った、規制が変わった、競合に顧客を奪われた、といった理由で株価が急落するケースもあります。
たとえば投資資金5,000ドルのすべてを1社に入れ、その株価が半分になれば、評価額は約2,500ドルになります。
会社が有名で大きいからといって、価格変動が小さいとは限りません。
個別株を買うなら、生活費や近いうちに使うお金とは分け、1社への集中を避ける考え方が役立ちます。
アメリカ株ETF初心者が確認したい選び方
ETFを選ぶときは、人気ランキングだけで決めず、投資対象、経費率、分散の範囲、運用方針を見ます。
経費率とは、ETFを保有している間に運用会社へ支払う年間コストの割合です。小さく見える差でも、長期保有では影響が積み重なることがあります。
まずは何に連動するETFかを見る
先の図の通り、米国の大型株指数、米国株式市場全体、全世界株式、債券など、ETFにはいろいろな種類があります。
アメリカ株に投資したい場合でも、米国の大型企業中心の商品と、小型株も含めた市場全体型の商品では中身が異なります。
証券会社の商品ページやETF運用会社の公式サイトで、組入銘柄数、上位銘柄、対象地域、経費率、分配金の方針を確認しましょう。
S&P 500連動を目指すETFでも、実際の運用方法やコストは商品ごとに異なります。
分配金だけで判断しない
分配金は、ETFが保有企業から受け取った配当などを投資家に支払うお金です。
定期的な入金があると安心感はありますが、分配金が高いことだけで良いETFとは判断できません。
課税口座では、分配金を受け取った年に税金の対象になる場合があります。
また、分配金を出した分だけETFの価格が調整されることもあります。長期で資産を育てたいなら、分配金の額だけでなく、投資対象と総コストを合わせて見ることが大切です。
個別株とETFを組み合わせる方法もある
ETFか個別株かで迷うなら、中心となる資金をETFに置き、少額だけ個別株に回す方法があります。
これなら分散投資を土台にしながら、関心のある企業にも投資できます。
たとえば、毎月600ドルを投資に回せる人なら、500ドルを幅広い株式ETF、100ドルを自分で調べた個別株にする考え方があります。
割合に正解はありませんが、最初から全額を数社に集中させないことがポイントです。
個別株の比率を決める際は、その株価が大きく下がっても、慌てて生活資金を使わずに済む金額か考えてみてください。
投資は続けられる金額で行うほうが、短期的な値動きに振り回されにくくなります。
まとめ｜まずは少額からETFを始めてみよう
アメリカ株に興味はあるけれど、「どの会社の株を買えばいいのか分からない」という人は、まずETFから勉強してみるのが最も無難なスタートです。
ETFなら、1つの商品を買うだけでたくさんの企業に分散して投資できます。個別株のように毎日それぞれの会社のニュースを追いかける必要もありません。
例えば、S&P 500に連動するETFなら、アメリカを代表する約500社にまとめて投資するイメージです。
もちろん、ETFだから必ず儲かるわけではありません。 株式市場が下がればETFの価格も下がり、元本割れすることもあります。
だからこそ、最初から大きなお金を入れる必要はありません。
毎月$100、$200など、自分が無理なく続けられる金額から始めてみる。
そして毎日の株価に一喜一憂するのではなく、長い目でコツコツ続けていく。
まずは気になるETFを1つ調べて、「このETFはどんな会社に投資しているんだろう？」と中身を見てみるところから始めてみましょう。
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